El fraude de negocio

Muchos de los mismos tipos de estafas comunes que afectan a consumidores individuales también se utilizan para atacar a los negocios. El robo de identidad empresarial y las estafas de cheques falsos son comunes. Los negocios también se enfrentan al fraude que se dirige específicamente a determinadas industrias, como las estafas de facturas fraudulentas y el fraude de afirmación de patentes.

El robo de identidad empresarial es similar al robo de identidad individual. Los estafadores utilizan información confidencial para abrir cuentas a nombre de tu negocio. El robo de identidad empresarial también puede provocar filtraciones de datos y otros daños a tus clientes, lo que podría generar problemas legales y destruir la reputación de tu negocio. Los estafadores pueden incluso presentar documentos fraudulentos ante la Secretaría de Estado de Colorado para secuestrar tu cuenta comercial.

Aprende cómo detectar y prevenir el robo de identidad empresarial y cómo puedes denunciar presentaciones fraudulentas de la Secretaría de Estado utilizando la Guía de recursos sobre robo de identidad empresarial de la Secretaría de Estado de Colorado (en inglés).

Las estafas de cheques falsos son una de las estafas más antiguas que existen, y funcionan cuando el estafador gira un cheque sin fondos a un negocio, solo para regresar poco después para solicitar un reembolso, todo antes de que realmente se cobre el cheque. Una vez que el negocio cobre el cheque, el cheque rebota.

Las estafas de cheques falsos no solo se dirigen a los negocios grandes. Las personas propietarias de pequeños negocios, como proveedores de cuidado infantil, profesionales de la salud mental y otros propietarios únicos, también son el blanco de estafas de cheques falsos.

Recuerda, es tu responsabilidad garantizar que un cheque se deposite en tu banco. El banco no tiene la obligación de reembolsarte el dinero que pierdas cuando el cheque resulte ser falso.

El fraude de afirmación de patentes ocurre cuando alguien afirma ser propietario de una patente que en realidad no posee e intenta cobrar las tarifas de licencia por el uso de la patente.

Las leyes del estado de Colorado prohíben ciertas comunicaciones relacionadas con la afirmación de patentes. Si tu negocio recibe una carta o correo electrónico con una afirmación de patentes que contenga lo siguiente, puede ser ilegal:

• Afirmaciones falsas de que se ha presentado una demanda.
• El remitente no es el propietario de la patente.
• La patente en cuestión se consideró inválida o inaplicable.
• La carta busca compensación por una patente vencida.
• No se identifica ningún propietario de patente.
• No se incluye ningún número de patente.
• No se identifica ninguna infracción de patente.

Si recibes una carta de afirmación de patentes que no incluya documentación, si la carta afirma que otros negocios similares ya han celebrado acuerdos de licencia, si existe una falsa sensación de urgencia para actuar, como una oferta de una tarifa de licencia con descuento, si la respuesta para la fecha límite es muy corta, o si la carta amenaza con demandarte sin que se presente una demanda real, debes presentar una denuncia ante la Fiscalía General de Colorado.

Es posible que recibas una factura que parezca oficial afirmando que le debes dinero a un proveedor, pero eso no significa que debas pagarla. Las facturas fraudulentas pueden ser por cualquier servicio comercial, incluida la tecnología de la información y las comunicaciones, publicidad, suministros de oficina, mantenimiento de equipos y más.

Es posible que puedas detectar facturas falsas debido a errores tipográficos, fuentes o formatos extraños, logotipos que no se ven bien, similares a los signos comunes de los correos electrónicos no deseados.

Como propietario de un negocio, es tu responsabilidad estar al tanto de cualquier servicio pendiente para saber si una factura es real. Informa a tu personal para que sean minuciosos al examinar las facturas y utilicen siempre números de teléfono e información de contacto de tus registros o de búsquedas en línea, no de la factura fraudulenta.

Si enviaste dinero a un estafador, comunícate inmediatamente con el negocio que usaste para procesar ese pago. Informa el fraude a tu banco, compañía de tarjeta de crédito, la compañía donde compraste una tarjeta de regalo, un intercambio de criptomonedas o cualquier otra compañía de procesamiento de pagos puede ayudarte a revertirlo.

Informa cualquier estafa, fraude o actividad comercial sospechosa a la Fiscalía General de Colorado.